5月26日，兴业银行太原晋阳街支行凭借员工专业敏感性和高效的处置机制，成功拦截一起涉诈转账案件，为客户牢牢守住了“钱袋子”。
5月26日上午，客户阎女士前往晋阳街支行，申请办理一笔30万元定期存单的提前支取业务。支行员工在受理过程中发现，该存单尚未到期，若提前支取，客户将损失全部定期存款利息。经办柜员依规履行风险告知义务，但阎女士在充分了解损失后仍执意办理，并表示要向他人转账。
按照柜面反诈工作要求，经办柜员进一步询问资金用途。阎女士称，正在向某人转账，“必须向XX转10万元，才能将此前资金退回”。该说辞与典型电信网络诈骗的话术特征高度吻合，诈骗分子正是利用受害人急于追回款项的心理，诱导其不断追加转账。
随后网点会计主管介入研判。大家初步认定客户正在遭遇电信诈骗，随即启动反诈应急处置流程。一方面，耐心安抚阎女士情绪，防止其因焦急而继续操作；另一方面，迅速将涉诈线索上报至反诈中心，并向辖区公安民警详细报告客户资产情况及诈骗经过。
公安民警接报后迅速赶赴网点。经联合处置，阎女士终于醒悟，识破骗局后主动放弃转账。
此次涉诈资金的成功拦截，充分彰显了兴业银行太原分行一线员工扎实的反诈专业素养与“以客户为中心”的责任担当。从柜员的“三必问”细致核查，到会计主管的快速研判，再到警银高效联动，每一个环节均为客户财产安全筑起了坚实防线。下一步，兴业银行太原分行将持续深化反诈培训与应急演练，进一步提升全员识诈阻诈能力，切实守护好人民群众的“钱袋子”，为构建安全稳定的金融环境贡献兴业力量。
