齐鲁网·闪电新闻6月1日讯 “警察同志，我们店里来了两个人，一来就要买400克金条，还一直催着快点办，我觉得不对劲。”5月9日下午，威海一家金店内，店主张准（化名）压低声音，拨通了威海市公安局火炬高技术产业开发区分局金海滩派出所的电话。

正是这通电话，让一笔40余万元的电诈赃款在“变形”的最后一刻被拦截，两名神色慌张的“买金客”没能走出威海，一个专门为电信网络诈骗团伙洗钱的黑灰产链条也随之浮出水面。

当天下午，两名中年男子一前一后走进金店，他们没有像普通顾客那样在柜台前挑选比较，而是直奔主题“有现货金条吗？要400克。”张准迎上去，试探着推荐了几款项链和手串，两人看都不看。

“他俩不怎么说话，偶尔低头看一下手机，像是有人在线上指挥。”张准回忆说，“我当时就想起派出所民警之前讲过，遇到大额购金、不问价、急着走，十有八九有问题！”他一边称重闲聊稳住两人，一边悄悄报了警。金海滩派出所民警很快赶到。见到民警，两名男子的脸色瞬间变了。

“问他们买金条干什么用，支支吾吾说不清楚；问他们谁付的钱，说是公司给的，但眼神一直往门口飘。”出警民警回忆，“他们情绪有些激动，就想赶紧带着黄金走。”反常的表现让民警当即决定，把人带回所里，把事情查清楚。

随后，通过对两人银行账户流水展开全维度溯源，情况很快查明：账户内97万余元资金，全部关联电信网络诈骗案件，是实实在在的涉案赃款。

两名到案男子只是冰山一角。办案民警研判认为，这种手法老练、分工明确的购金洗钱行为，背后大概率藏着一个犯罪团伙。随着讯问深入和外围调查同步推进，该团伙另外3名成员的身份逐渐浮出水面。

经查，该团伙专门为电信网络诈骗团伙提供“洗钱服务”。他们打着“贷款刷流水”“提升征信”“提高贷款额度”的幌子，在网上四处招募人员提供银行账户。赃款到账后，再通过大额购买黄金并转卖变现的方式将赃款“洗白”。团伙内部层级清晰、分工明确，有人负责联系“上线”接单，有人提供银行账户接收赃款，有人充当“车手”进店购金，有人负责转运变现。而出现在金店的两名男子，正是最外层的“购金车手”。

在全面摸清该团伙组织架构和活动规律后，警方分多路展开收网行动，5名涉案人员全部落网。

“金店工作人员的那通报警电话，为我们抢出了最关键的拦截时间。”金海滩派出所副所长王炳权说。

从店员警觉报警到民警快速到场，从依法带回审查到资金穿透溯源，从精准深挖扩线到团伙全员落网，各环节无缝衔接，成功将近百万元涉诈资金拦截在“变黄金”的最后一关。目前，5名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，已被依法采取刑事强制措施。案件正在进一步侦办中。

闪电新闻记者 王文龙 通讯员 曲麟昌 于洋 苗佳绘 报道